Implementación Acuerdo SUGEF 12-21 para garantizar una buena gestión en la labor de control de Legitimación de Capitales

Implementación Acuerdo SUGEF 12-21 para garantizar una buena gestión en la labor de control de Legitimación de Capitales

Con la reciente aprobación de la propuesta de modificación del Acuerdo 12-10 Normativa para el Cumplimiento de la Ley 8204, ahora Acuerdo 12-21, se amplían algunos de los requerimientos en aspectos de orden operativo, pero en esencia se exige una mayor formalidad en aspectos relacionados con Gobierno Corporativo, Gestión de Riesgos, y sistemas de información que sin duda imponen retos importantes de implementación de todos los requerimientos para garantizar una buena gestión en la labor de Control de Legitimación de Capitales.

Los principales cambios al Acuerdo SUGEF 12-21 se agrupan en tres clasificaciones 1) Mayor exigencia y compromiso en materia de gobierno corporativo; 2) Una labor más proactiva y preventiva en la gestión de riesgo de legitimación; y 3) Un enfoque más discrecional pero técnico en cuanto al manejo de la Calificación de riesgo de los asociados con mayor monitoreo y con más enfoque a las transacciones electrónicas y servicios financieros transnacionales.

Estos principales cambios conllevan a que la Federación proporcione a sus cooperativas asociadas supervisadas de un protocolo de implementación con todas las actividades que recomendamos -por orden de importancia y gradualidad cronológica- deben ser abordadas e implementadas por las cooperativas de ahorro y crédito supervisadas. El mismo fue presentado a los Oficiales de Cumplimiento, Oficiales de Riesgo, Gerentes, Miembros del Comité de Cumplimiento, Miembros del Comité de Riesgos de nuestras asociadas el pasado 28 de enero con las consideraciones y requerimientos de la Normativa, los aspectos operativos que deben ser adecuados y ajustados ante la propuesta y la facilitación del Protocolo de implementación de la Normativa.

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